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检察官社区上课讲解非法集资

时间:70-01-01 08:00 来源:

什么是非法集资?如何辨别非法集资?遭遇了非法集资该怎么办?2月27日上午,北京晨报记者参加了“今天我当班”活动,跟随丰台检察院金融犯罪检察部的检察官来到辖区内的搜宝商务中心,看到了他们以案说法,为楼内的企业和社区内的群众带包上了一堂生动的法制教育课。

检察官社区内讲课

“我们年轻人一般警惕性比较强,主要是家里老人耳根软,一听高额返利容易动心,我得好好听听,回去给他们上个课。”听说检察官要来,昨天上午,在搜宝商务中心某新媒体企业工作的小王早早来到会场。十几分钟的时间内,会场内几十个座位已座无虚席。

随后,丰台检察院检察官刘亮用浅显的语言和几个生动的案例,来为在座各位普及了非法集资类犯罪的相关知识。根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》中的规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

具体到刑法而言,主要涉及两个罪名:刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪、刑法第一百九十二条规定的集资诈骗罪。

婚钱投资打了水漂

为了让现场群众对非法集资有更加深刻的认识,刘亮还举了几个之前办理的案件,以案说法来讲解非法集资行为。

小李在网络上看到一家“高分子技术开发的投资公司”正在进行融资,该公司网站上自称有国家扶持、大型高科技企业担保,荣获了国家某某科技奖项,网站上还有获奖挂牌。经过电话咨询,工作人员告诉他,现在公司急需资金发展,可以由社会人员投资,公司用投资款项进行高分子项目的研发和转化,到期给付10%至20%的收益。小李一听,觉得挺好,于是准备用于结婚的30万元投进去,打算半年后取出来,既挣了利息,也不耽误结婚。结果过了半年,小李取钱的时候,该公司人去楼空。

经过侦查发现,该公司根本就没有高分子项目,也没有这个技术,所谓国家专利、国家奖项都是假的,这个公司实际上就是个非法集资的公司。

参与非法集资可讨本金

一旦不小心参加了非法集资,也不用着急,根据我国《刑法》规定,非法集资参与人并非犯罪人员,可以追讨集资本金。检察官提醒参与非法集资的受害群众,一定要及时报警,如实向警方叙述自己投资的经过、金额、还付本息的情况等。同时还要注意整理留存投资的证据,如宣传材料、投资合同、银行转账记录、收款单等,这些都将作为司法机关认定犯罪和计算犯罪金额的依据。之后要做的就是耐心等待司法机关侦破案件并追赃挽损。

由于现场还有不少中小企业和金融机构的负责人,检察官还特意讲解了企业如何避免碰触非法集资的红线。首先要做的就是严格依法经营,通过正规渠道开展融资。另外,不得向社会公开宣传融资信息并针对社会公众融资,而P2P企业等互联网金融企业更是要重点防范非法集资风险。

“我们金融机构以前经常会遇见有老年人执意要转账或者参加非法集资,怎么劝都不听,以后可以把检察官说的案例讲给他们,有助于我们帮忙预防这些人成为非法集资的受害人。”某金融机构负责人说。

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